MUFGが富裕層向けサービスとデジタル相続プラットフォーム構想を発表/個人金融資産の粘着性を高め、LTVの極大化を目指す

金融プロフェッショナルによるオンラインアドバイザリー

②の会員専用リモートプレミアムアドバイザリーは、「エムット Excellent Brains」のブランドで展開する、オンラインでファイナンシャル・プランニング、資産運用、財産管理、不動産、税務などの相談が受けられるサービス。

三菱UFJ銀行、三菱UFJ信託銀行、三菱UFJモルガン・スタンレー証券の専門家と外部の税理士法人の税理士がアドバイザーとなり、各種相談に応じる。

MUFGの常務執行役員でリテール・デジタル事業本部副本部長兼法人・ウェルスマネジメント事業本部副本部長兼ウェルスマネジメントユニット副ユニット長の旦一哉氏は、「会員はMUFGの強力な金融プロフェッショナルチームに、いつでもどこからでも相談できる。総合病院の専門医に直接アクセスできるような感覚を提供する」と表現した。

利用する場合は、会員専用サイトから相談したい専門家を選択して予約し、オンラインで面談する。

預金金利・ローン金利の優遇、来店予約の優先サービスなども

③の預金金利の優遇では、投資信託と円定期預金をセットにして申し込むと円定期預金に金利を上乗せする「ウェルカム・セレクション」、円貨からの預け入れで金利を優遇する「外貨定期優遇プラン」、「退職金円定期金利優遇プラン」において、会員に業界最高水準の優遇金利を提供する。

④のローン商品の金利優遇では、住宅ローン、自動車ローン「ネット DE マイカーローン」、カードローン「バンクイック」の借入金利を優遇する。

➄の銀行窓口関連の優遇措置では、来店予約サービスに会員限定の優先来店・相談予約枠を設ける。会員専用の封筒・紙袋を用意し、特別感を演出する。

⑥の会員資格の家族承継機能は、本人会員が死亡した場合、死亡後1年間は家族会員が入会資格を満たさなくても会員として各種サービスを利用できるもの。次世代にまたがって、取引関係を構築するためのサービスだ。

⑦の特別な体験価値の提供では、手に入りにくいスポーツ観戦イベントのVIP席への招待、美術館・博物館を貸し切り、学芸員が個別説明を行うイベント、上質な旅行や文化体験等を提供する。カード会社や銀行などが主体となって、企画・運営を行う。

⑧の日常生活における優遇サービスでは、リロクラブとの業務提携を通じて、グルメ、ホテル、旅行など、全国20万種の優遇・割引サービス「エムット Excellent Club クラブオフ」を提供する。

次年度以降から、MUFGのグループ会社も参画

最後に旦常務執行役員は今後の展開について説明し、リリース時は三菱UFJ銀行顧客向けの会員組織だが、次年度以降、MUFGの各グループ会社も参画し、入会資格もグループ預かり資産残高に変更し、MUFGのエムット Excellent Clubに拡大していく方針を明らかにした。

まずは、「三菱UFJ信託銀行 エクセレント倶楽部」を統合・再編し、新たに「エムット Excellent Club シニア版（仮称）」を創設し、財産管理、住まい、健康・介護、相続・承継など、シニア世代特有の課題や関心事に焦点を当てたサービスを提供する。